推动反洗钱工作向纵深发展

《反洗钱法》颁布十周年系列征文（之十九）

推动反洗钱工作向纵深发展

合众人寿驻马店中心支公司  田 宁

    我公司紧紧围绕上级公司反洗钱工作重心，按照当地人民银行的工作安排，认真贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了市区反洗钱工作全面深入开展。

我公司早计划、早安排、早落实，召开全公司反洗钱工作会议，宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章制度，并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱内容的学习，起到了很好的宣传作用。积极开展反洗钱知识培训，极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以《反洗钱法》的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度，严格内部管理。

    加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。按照分公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，公司对大额交易做好相关信息登记，及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；按照规定向上级公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写报表。在反洗钱工作中取得较好效果，我公司未发生一例反洗钱案件。

加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》，将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作顺利开展。全面、准确领会上级公司关于反洗钱的各项精神，调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范各种执法风险。

强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查。切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对上级公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中，我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的金融安全。为保证此项工作正常有序开展，我公司将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我们会一如既往地对相关岗位人员进行反洗钱知识技能培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序开展。