工行驻马店分行构筑网络金融“反洗钱”防线

 □韩 旭

本报讯 近日，工行驻马店分行按照有关要求，严格规范内控管理，建立健全反洗钱工作监督检查、内控防范机制，构筑网络金融“反洗钱”的防线。

业务检查是促进电子银行内控合规建设的重要手段，重点检查企业网银公转私交易限额设置、企业网银大额频繁交易、企业及个人电子银行客户注册与变更业务、U盾、电子密码器、口令卡管理与发放、日常管理监督等电子银行业务制度执行情况。

作为网络金融渠道“反洗钱”的重点，该行严格网上银行开户审批流程，从源头把好关，要求经办人员必须认真审核企业法人资格及办理的真实意愿，规范办理注册及变更业务。同时，特别关注个别企业网上银行交易频繁、交易量大的现象，并对其进行分析，及时了解资金动向，通过对交易异常情况监控，切实防范客户利用电子银行从事洗钱行为。