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默认本报讯 （通讯员 徐登云）日前，为进一步规范反洗钱合规管理工作，指导、督促各支行切实履行反洗钱职责，认真落实反洗钱义务，提高反洗钱、反恐怖融资及防控融资风险扩散的能力，建行驻马店分行着力强化对客户身份识别，从源头化解洗钱风险隐患。
该行通过三道关口进行客户身份识别。一是初次识别。各支行在与客户建立业务关系、发生特定类型交易之前，采取核对客户的有效身份证件或其他身份证明等识别措施，保证客户身份信息完整、真实。二是持续识别。该行要求各支行在与客户的业务关系存续期间，要持续开展对客户身份的识别，及时更新客户身份证件及留存客户信息，及时提示客户更新身份证件及信息。三是重新识别。当出现如客户更新身份证件及留存信息、客户行为与交易情况出现异常等情况时，为了构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，要重新对客户身份进行识别，进一步确认客户的真实意图,有效地规避洗钱风险。